长沙银行股份有限公司
原标题：长沙银行股份有限公司
一、重要提示
（一）本年度报告摘要来自长沙银行股份有限公司（以下简称“本行”、“公司”）2019年年度报告全文，为全面了解本公司的经营成果、财务状况及未来发展规划，投资者应当到上海证券交易所网站等中国证监会指定媒体上仔细阅读年度报告全文。
（二）本行董事会、监事会及董事、监事和高级管理人员保证本报告所载资料不存在任何虚假记载、误导性陈述或重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。
（三）本行第六届董事会第七次会议于2020年3月27日召开，审议通过了2019年年度报告及摘要，会议应当出席董事13人，实际出席董事13人。本行监事会成员，董事会秘书及部分高级管理人员列席了本次会议。
（四）本行年度财务报告已经天健会计师事务所（特殊普通合伙）审计,并被出具了无保留意见的审计报告。
（五）经董事会审议的报告期利润分配预案
本行拟以2019年末总股本3,421,554千股为基数，向实施利润分配股权登记日登记在册的全体股东派发2019年度股息，具体为：每10股派现金股利3.20元(含税)，共计分配现金股利1,094,897千元。
上述预案尚需股东大会批准。
二、公司基本情况
（一）公司简介
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（二）公司主要业务简介
吸收公众存款；发放短期、中期和长期贷款；办理国内外结算；办理票据承兑与贴现；发行金融债券；代理发行、代理兑付、承销政府债券；买卖政府债券、金融债券；从事同业拆借；买卖、代理买卖外汇；从事银行卡业务；提供信用证服务及担保；代理收付款项及代理保险业务；提供保管箱服务；经国务院银行业监督管理机构批准的其他业务。（经营范围以批准文件所列为准）
（三）主要会计数据和财务指标
1、近三年主要会计数据和财务指标
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2、2019年分季度主要财务数据
单位：人民币千元
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3、非经常性损益项目和金额
单位：人民币千元
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（四）补充财务指标
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（五）资本结构、杠杆率及流动性覆盖率情况
1、资本结构及变化情况
单位：人民币千元
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注：1、符合资本充足率并表范围的附属公司包括：湘西长行村镇银行股份有限公司、祁阳村镇银行股份有限公司、宜章长行村镇银行股份有限公司和湖南长银五八消费金融股份有限公司。
2、根据《商业银行资本管理办法（试行）》的相关规定，信用风险采用权重法、市场风险采用标准法、操作风险采用基本指标法计量。公司资本构成详细信息请查阅公司网站（www.bankofchangsha.com）投资者关系中的监管资本栏目。
2、杠杆率
单位：人民币千元
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注：以上指标根据《商业银行杠杆率管理办法（修订）》计算，公司杠杆率详细信息请查阅公司网站（www.bankofchangsha.com）投资者关系中的监管资本栏目。
3、流动性情况
单位：人民币千元
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单位：人民币千元
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（六）股东情况
1、普通股股东情况
（1）股东总数
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（2）截至报告期末前十名股东、前十名流通股东（或无限售条件股东）持股情况表
单位：股
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（3）前十名有限售条件股东持股数量及限售情况
单位：股
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2、优先股股东情况
（1）股东总数
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（2）截止报告期末前十名优先股股东情况表
单位：股
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三、经营情况讨论与分析
2019年，面对错综复杂的经济金融形势、深刻变化的监管环境和日趋激烈的行业竞争，本行在董事会的坚强领导下，坚定发展初心，保持战略定力，坚持“优化结构、效益精进”的战略部署，聚焦“基础客群壮大、基础管理提升、基础设施完善”的战略核心，持续夯实发展根基，扎实推进数据驱动，全面推动转型发展，迈出了高质量发展的坚实步伐。
整体经营持续向好。报告期内，本行有效应对内外部挑战，积极稳健开展各项业务，资产规模、盈利能力均保持良好发展态势。资产规模稳步增长。年末资产总额6,019.98亿元，较上年末增长14.31%；吸收存款本金总额3,871.78亿元，较上年末增长13.47%；发放贷款及垫款本金总额2,603.23亿元，较上年末增长27.36%。盈利能力持续提升。报告期内，本行实现营业收入170.17亿元，同比增长22.07%；归属于上市公司股东的净利润50.80亿元，同比增长13.43%；净利差2.55%，同比提升0.21个百分点；加权平均净资产收益率（ROE）15.61%，整体处于优良水平。
资产质量稳步改善。报告期内，本行坚持规模、效益与质量协调发展，强化合规风控，加大不良清收处置，持续改善资产质量，提升风险抵补能力。截至报告期末，本行不良贷款率1.22%，较上年末下降0.07个百分点；逾期90天以上贷款与不良贷款的比例为62.84%，较上年末下降30.46个百分点；拨备覆盖率为279.98%，较上年末上升4.58个百分点，风险抵补能力持续增强。
数据驱动有效强化。2019年是本行的“数据驱动年”，全行上下贯彻“科技引领、移动优先”战略，推动科技与金融、生态与场景的深度融合，加快从“应用启动”向“数字驱动”的动能转换，逐步实现线上化、数字化和智能化转型。报告期内，本行科技投入占营业收入的比重达2.76%，科技人员（含外包）较上年末增长36.22%；出台大数据建设三年规划，成立数据创新实验室和数据社区，构建数据平台，提升数据赋能；网点智能化改造提速，智能设备迭代升级，金融科技广泛深入应用，平均离柜率持续提升；上线开放银行平台，实现19个服务的标准化输出，推动15个外部客户对接和8家业务应用落地；稳妥推进与华为、阿里云、腾讯云计算的战略合作，持续提升金融科技应用能力；探索组织模式和文化变革，加快部落制和敏捷转型，完成6大部落、近千人规模的金融科技组织架构调整，大幅提升系统开发、数据分析和产品创新效能，为业务转型提供强大内驱力。
品牌排名持续提升。报告期内，本行在英国《银行家》全球银行业1000强排名中,位居第273位，较上一年上升38位；在中国银行业协会发布的中国银行业100强排名中，位居第37名，较上一年上升12位；在中国银行业协会陀螺评价体系稳健发展能力评比中，位居全国城商行第11位；在“中国上市公司市值500强”中，位列第408位；成功协办“2019中国上市银行发展论坛”等行业重大活动，市场地位和品牌形象稳步提升。
注：除非特别说明，本年度报告中提及的“贷款”、“存款”及其明细项目均为不含息金额。
（一）报告期内主要经营情况
1、零售业务
2019年，本行依靠数字化的强力驱动，构建起“线上+线下”“客户+账户”“数据+生态”“体验+口碑”的融合发展模式，坚持走科技引领转型、体验创造价值、农村包围城市的发展道路，全面推动零售业务转型发展，取得明显成效。
业务规模快速增长。在移动优先战略引领下，不断提升线上化获客和APP运营能力，实现线上线下渠道一体化，着力制造高频触点，持续做大业务规模。截至报告期末，本行管理零售客户资产（AUM）1,822.38亿元，较上年末增长28.91%；个人存款余额1,350.37亿元，较上年末增长31.30%；个人活期存款余额598.57亿元，较上年末增长25.00%；个人贷款余额1,020.00亿元，较上年末增长43.24%。
客群基数不断壮大。持续完善批量获客手段，初步形成以工资代发、智慧项目、社保、医保、养保等为主的批量获客模式，实现客户群的持续壮大。截至报告期末，本行零售客户数1,325.96万户，较上年末增长22.23%。其中，财富客户52.72万户，较上年末增长26.98%；个人e钱庄APP月活跃用户数（MAU）112.84万人，较上年末增长59.87%。
份额占比持续提升。零售规模增长与客群壮大，有力带动了零售份额占比的提升。本行个人存款占比从2018年末的30.14%提升至2019年末的34.88%，个人贷款占比从2018年末的34.84%提升至2019年末的39.18%。
产品服务优化升级。围绕“衣食住行娱”持续优化产品服务，丰富零售产品池，助力消费升级。新上线快乐房抵贷，展业半年新增授信31.59亿元，新增余额25.30亿元；迭代升级快乐秒贷，新增授信70.39亿元，年末授信客户数达15.14万户；上线“快乐秒贷联合贷”，服务村行发展。信用卡升级提质，新增发卡63.57万张，发卡量达157.90万张。重塑财富管理体系，针对零售客户财富管理需求，打造涵盖负债、自营理财、基金、实物贵金属、信托等在内的产品池，完善资产配置工具。延伸服务触角，下沉县域农村，大力推进农金站点建设，构建零售业务新增长极的同时，实现手机银行、网上银行、微信银行与县域支行、乡镇支行、农金站融合发展，打造多功能、交互式、无缝链接的全渠道服务模式。
2、公司业务
报告期内，本行坚定“做湖南人的主办银行”战略定位，始终与地方经济同频共振，巩固核心业务优势，提升价值创造能力，打造经营特色，助力实体经济发展。
全力服务地方经济发展。与地方政府保持长期、广泛和紧密的合作关系，主动对接，优化服务，致力于打造地方经济的综合金融服务提供商。报告期内，累计支持教育、医院、水电煤气、污水处理、城市垃圾处理、水利建设、国土整理等地方政府重点项目168个，信贷投放超过350亿元。主动服务社保、医保划转税务机构征缴，成为全省9家社保、医保税务机构代缴合作银行之一，开通八大缴费渠道，全面支持全省114个地区社保、医保缴费，致力于普惠金融的推进和百姓生活的改善。坚持增量合规、存量优化的原则，采取“自接自盘”“接替他盘”的方式，支持配合地方政府化债。
深度支持产业转型升级。围绕国家和区域发展战略，聚焦成长性好、符合国家战略发展方向的产业，积极介入优势产业协同布局，成立敏捷组织和专业团队，全力对接全省20条、长沙市22条优势产业链和144个园区（片区），搭建工程机械产业链平台、核心企业供应链金融平台、智慧园区服务平台，打造地方产业转型升级的强劲引擎。按照一“链”一方案、一“园”一平台、一“区”一模式，持续优化金融服务，集中优势资源投向高质量、高潜力客户，助力产业转型升级，朝着打造湖南本土最懂产业的专业银行目标不断迈进。以贸融结合、产融结合为着力点，推动国际业务产品和服务创新，助力园区经济转型发展，落地省内首单境外债跨境担保业务，国际结算量较上年增长62%。
全面助力战略客户成长。本行持续提升信贷、投行、债券、交易银行等综合金融服务能力，为战略客户流动性提供支持，累计服务上市公司81家、拟上市公司21家、新三板上市公司138家、上市后备公司184家，并作为主办银行助力数家企业成功上市。安排专营机构、专职团队对接服务，积极参与对上市企业的专项纾困行动，先后对多家上市公司大股东进行帮扶，累计投放纾困资金26.07亿元。通过大力发展债券承销、债权融资计划、并购融资、银团贷款等投行业务，加大对实体经济支持力度。报告期内，投行业务投放额较上年末净增173.10亿元，增长29.26%。交易银行转型力度加大，上线委贷资金池、跨行财资云、票据池、应收账款池等线上产品，推出云链保理等供应链金融新模式，上线了产融服务平台生态圈场景，推出资金管理信息化专项服务方案。报告期内，交易银行核心客户数新增55户，服务客户494户，现金管理系统交易量达到2,407亿元，同比增长129.92%，票据池交易量达53.63亿元，落地现金管理银企直连项目集团客户19个。
持续支持民营小微企业。积极对接“1241”“百行进万企”等专项融资活动，制订《关于进一步支持民营企业发展的推动实施意见》，出台支持民营企业融资27条和普惠小微金融尽职免责办法，完善“敢贷愿贷”机制，加大信贷支持力度。截至报告期末，本行民营企业贷款余额较上年末新增91.04亿元；“两增”口径小微企业贷款新增59.40亿元，普惠型小微企业贷款新增56.75亿元，新增中小微企业信贷客户2,522户。主动管控信贷价格，有效降低融资成本。小微企业内部资金定价打八四折、贷款目标定价比一般企业贷款低20-50个基点；推出“快乐续贷”，通过再融资和转贷引导基金业务提供无还本续贷284笔，金额31.27亿元。强化科技赋能，提升“能贷会贷”能力。优化企业对公开户流程，企业开户时长普遍缩减70%以上；推出“快乐e贷-税e贷”“快乐e贷-政采贷”等产品服务，信贷审批时间大幅缩减，较好满足民营和小微企业“短、频、急”资金需求。
3、资管与金融市场业务
报告期内，本行有效落实资管新规、理财新规等监管政策，持续提升资产定价和交易能力，助推业务转型稳中提质。
交易能力稳步提升。协同全行流动性管理，持续稳固和拓宽融资渠道，加强对利率走势的研判和负债策略的研究，有效管理同业融资成本。报告期内，本行继续入围公开市场一级交易商。同时，持续推进投研能力建设，深入研究市场形势，把握投资交易节奏，债券投资交易取得较好业绩，现券交易量、做市交易量和债券承销量大幅增长，位列中登公司债券交割量（现货）排行榜第10名，荣获银行间本币市场核心交易商、优秀债券市场交易商、优秀综合做市机构、利率债和信用债优秀尝试做市机构等称号。
资产结构持续优化。顺应监管导向，持续压降非标准化特定目的载体投资，加大对债券、资产支持证券等标准化资产的投资力度，扎实推动同业业务转型，非标准化特定目的载体投资较上年末压降85.4亿元；积极参与票据市场基础设施建设，运用票据业务为中小企业客户提供融资服务，贴现及转贴现较上年末增长164.66%。全年金融市场业务实现收入137.01亿元，增长11.96%。
理财业务加速转型。紧跟监管导向，扎实推进理财业务转型发展。全行日均管理理财产品余额534.73亿元，报告期末理财产品余额500.25亿元，较上年末增加51.02亿元，增长11.36%；保本理财实现零余额，提前完成新规整改要求；推出净值型理财产品，余额超过100亿元，占全部理财余额的21.28%；预期收益型理财余额压降达到预期目标。
业务创新协同发展。报告期内，获普通类衍生产品交易资质、银行间黄金询价交易资质，进入银行间标准债券远期市场，开展人民币利率互换、外汇远期、外汇掉期等衍生品业务；稳健推出结构性存款产品。
4、特色业务
县域金融持续做强。深耕县域市场，下沉社区乡镇，新开业县域支行7家，省内县域覆盖率81.40%，新签约3,148家农村金融服务站，构建县域支行+乡镇支行+农金站的立体网络，打造提供高效金融服务、践行乡村振兴战略的坚强堡垒。完善县域金融管理体系，搭建管理平台，实现业务全流程的可视化和透明化；与省文旅厅、湖南卫视联合出品《乡村合伙人》，在全省26个县域试点打造乡村振兴、精品旅游项目，为三农项目建设、农户创业等提供融资服务，持续提升县域金融服务能力；抓好金融扶贫，金融精准扶贫贷款余额26.53亿元，较年初增长15.45%。
科技金融持续做精。坚定“科技金融”战略品牌方向，优化产品创新服务，创新推出研发人才专属信贷产品“科创达人贷”；加强营销联动，主动服务高新技术企业，有效推动科技金融业务发展；连续四年冠名参与湖南省创新创业大赛活动，全力支持全省科技型企业创新创业。截至报告期末，本行科技金融贷款余额147.64亿元。
绿色金融持续做大。支持垃圾处理及污染防治项目、节能环保服务项目与自然保护、生态修复及灾害防控项目等重点领域；推动恒大智能汽车制造、新邵晒谷滩水电和湖南鑫远污水处理等绿色贷款项目的落地；联合举办“南沙自贸区绿色金融论坛暨世界自然基金会2019气候创行者启动仪式”。截至报告期末，本行绿色金融贷款余额138.33亿元。
智慧金融持续做优。秉承“移动优先”理念，积极营造金融生态，做大呼啦生态圈，链接本土生活，平台化赋能中小商户，做实做大场景金融和智慧金融，智慧政务、智慧校园、智慧医疗、智慧园区、智慧城市等项目取得新进展。报告期内，新增网络金融客户187.86万户，累计达到599.79万户；新增呼啦生态圈商户9.03万户，累计达到15.77万户；商城权益平台初见雏形，本年度新增快乐商城用户81.58万户。
注：除非特别说明，本年度报告中提及的“贷款”“存款”及其明细项目均为不含息金额。
（二）报告期内经营情况讨论与分析
1、利润表分析
2019年，本行积极应对内外部环境的深刻变化，坚持特色化、差异化发展，积极稳健开展各项业务，实现经营业绩稳步增长。报告期内，本行实现营业收入170.17亿元，同比增加30.76亿元，增长22.07%；归属于上市公司股东的净利润50.80亿元，同比增加6.02亿元，增长13.43%。
单位：人民币千元
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2、资产分析
截至报告期末，本行总资产6,019.98亿元，较上年末增加753.68亿元，增长14.31%，本行总资产快速增长主要归因于本行加大贷款投放，发放贷款和垫款占资产总额的占比从上年末的37.43%提高到41.89%。
单位：人民币千元
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发放贷款和垫款
截至报告期末，本行发放贷款和垫款本金总额为2,603.23亿元，较上年末增长27.36%，其中公司贷款金额为1,438.95亿元，占比为55.28%，增长12.65%；票据贴现金额为144.28亿元，占比为5.54%，增长164.66%；个人贷款金额为1,020.00亿元，占比39.18%，增长43.24%，零售业务规模持续增长，转型初见成效。
单位：人民币千元
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3、负债分析
截至报告期末，本行负债总额5,601.65亿元，较上年末增加653.16亿元，增长13.20%，本行负债总额的快速增长主要归因于吸收存款和应付债券的快速增长。
单位：人民币千元
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客户存款构成
报告期内，本行始终坚持把存款增长作为发展的重要基础，开展综合化的核心客户深耕，积极拓宽社保、医保、税务机构等代缴服务，稳步提升批量资金代发服务水平，加大县域金融服务力度，存款实现较快增长。截至报告期末，本行存款总额较上年末增长13.47%，其中，公司客户存款较上年末增长5.97%，个人客户存款较上年末增长31.30%。
单位：人民币千元
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4、资产质量分析
截至报告期末，本行贷款总额2603.23亿元，不良贷款余额31.81亿元，较上年末增长5.37亿元，不良贷款率1.22%，较上年末下降0.07个百分点。资产质量整体平稳可控，不良贷款率保持在较低水平。
贷款五级分类情况
单位：人民币千元
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公司贷款投放的行业情况
截至报告期末，本行投放占比前三位的行业分别为水利、环境和公共设施管理业，建筑业和制造业，占对公贷款的比重分别为26.09%、18.63%、12.25%。
单位：人民币千元
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贷款按地区划分占比情况
截至报告期末，本行主要在湖南省内经营贷款业务，贷款金额占比为96.62%，其中长沙地区贷款金额占比为63.34%。
单位：人民币千元
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贷款按担保方式划分占比情况
截至报告期末，本行抵押贷款1,029.16亿元，占贷款总额的39.53%；保证贷款678.17亿元，占贷款总额的26.05%；信用贷款564.03亿元，占贷款总额的21.67%；质押贷款187.59亿元，占贷款总额的7.21%；票据贴现144.28亿元，占贷款总额的5.54%。
单位：人民币千元
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前十名贷款客户情况
截至报告期末，前十名贷款客户贷款总余额为104.81亿元，占贷款总额的4.03%，占资本净额的比例为20.86%。其中最大一家客户贷款余额为14.99亿元，占贷款总额的0.58%，占资本净额的比例为2.98%。
单位：人民币千元
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按逾期期限划分的贷款分布情况
本行重视逾期贷款管理，加强逾期贷款预警监测，前移风险关口。截至报告期末，本行逾期贷款余额39.91亿元，逾期贷款占比1.53%，较上年末下降0.27个百分点。其中逾期60天以上贷款余额24.70亿元，逾期60天以上贷款在贷款总额中占比0.95%，逾期60天以上贷款与不良贷款比例为77.64%。逾期90天以上贷款余额19.99亿元，较上年末减少4.68亿元，逾期90天以上贷款在贷款总额中占比0.77%，较上年末减少0.44个百分点，逾期90天以上贷款与不良贷款比例为62.84%，较上年末减少30.46个百分点。逾期60天以上贷款偏离度和逾期90天以上贷款偏离度均低于1。
单位：人民币千元
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5、现金流量表变动分析
2019年，本行经营活动产生的现金净流出257.89亿元。其中，现金流入606.74亿元，同比增加427.56亿元，主要是客户存款和同业存放款项增加；现金流出864.63亿元，同比增加302.82亿元，主要是客户贷款和为交易目的而持有的金融资产增加。
2019年，本行投资活动产生的现金净流入101.80亿元。其中，现金流入2,888.55亿元，同比减少14,993.37亿元，主要是收回投资收到的现金减少；现金流出2,786.75亿元，同比减少15,228.84亿元，主要是投资支付的现金减少。
2019年，本行筹资活动产生的现金净流入231.78亿元。其中，现金流入1,675.34亿元，同比增加12.73亿元，主要是吸收投资收到的现金增加；现金流出1,443.57亿元，同比增加197.16亿元，主要是偿还债务支付的现金增加。
单位：人民币千元
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6、股东权益变动分析
截至报告期末，本行股东权益418.33亿元，较上年末增长31.63%。其中，本年其他权益工具新增59.92亿元，系发行优先股扣除发行费用后计入其他权益工具所致；未分配利润152.78亿元，较上年末增长18.60%，系本年实现净利润及利润分配所致；少数股东权益12.01亿元，较上年末增长52.86%，主要系少数股东对子公司增资所致。
单位：人民币千元
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7、财务报表中增减变化幅度超过30%的项目变化情况说明
财务报表数据变动幅度达30%以上（含30%）的项目及变化情况如下：
单位：人民币千元
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8、对财务状况与经营成果造成重大影响的表外项目情况
单位：人民币千元
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9、主要控股参股公司分析
本行共有四家控股子公司，分别为祁阳村镇银行股份有限公司、湘西长行村镇银行股份有限公司、宜章长行村镇银行股份有限公司及湖南长银五八消费金融股份有限公司，具体情况如下：
（1）祁阳村镇银行股份有限公司
祁阳村镇银行股份有限公司（简称“祁阳村镇银行”）由本行与湖南大业投资有限公司等5家机构及桂青松等4名自然人于2008年12月发起设立，是全国1600多家村镇银行中首批设立的村镇银行。祁阳村镇银行以“支农支小、服务三农，服务县域经济”为市场定位，围绕农户、小微企业和个人，推出小额、分散、灵活、快捷的金融产品和服务。成立之初，祁阳村镇银行注册资本为4,938万元，本行持股2,550万股，持股比例为51.64%；2018年12月，注册资本变更为5,000万元，本行持股2,612万股，持股比例为52.24%。
截至报告期末，祁阳村镇银行资产总额为13.61亿元，净资产1.40亿元。报告期内，祁阳村镇银行实现营业收入4,097.16万元，净利润1,155.16万元。
（2）湘西长行村镇银行股份有限公司
湘西长行村镇银行股份有限公司（简称“湘西村镇银行”）由本行与湖南大业投资有限公司等7家机构于2010年12月发起设立，致力于为“三农”和小微企业提供差异化、特色化、精细化的金融服务，积极践行“民族、草根、特色”银行市场定位，服务渠道实现湘西州县市区及重点乡镇全覆盖，并在精准扶贫发源地十八洞村设立首家社区银行。湘西村镇银行2015-2019年连续五年评选为“全国百强村镇银行”。成立之初，湘西村镇银行注册资本为20,000万元，本行持股10,200万股，持股比例为51%；2017年6月30日，注册资本变更为56,000万元，本行持股28,560万股，持股比例为51%。
截至报告期末，湘西村镇银行资产总额为80.41亿元，净资产11.63亿元。报告期内，湘西村镇银行实现营业收入39,278.79万元，净利润12,888.00万元。
（3）宜章长行村镇银行股份有限公司
宜章长行村镇银行股份有限公司（简称“宜章村镇银行”）由本行与宜章县电力有限责任公司等5家机构于2010年12月发起设立，定位于“服务小微、服务县域”，坚持支农支小、坚持“做小、做散、做个人”，优化产品设计，开发适宜县域、乡镇的小微信贷产品，为县域经济发展提供高效金融助力，2019年评选为“全国百强村镇银行”。宜章村镇银行注册资本为5,000万元，本行持股2,550万股，持股比例为51%。
截至报告期末，宜章村镇银行资产总额为18.28亿元，净资产1.61亿元。报告期内，宜章村镇银行实现营业收入6,773.53万元，净利润1,338.29万元。
（4）湖南长银五八消费金融股份有限公司
湖南长银五八消费金融股份有限公司（简称“长银五八消费金融公司”）由本行与长沙通程控股股份有限公司、北京城市网邻信息技术有限公司于2017年1月发起设立，为湖南省首家持牌消费金融机构。长银五八消费金融公司秉承“稳健经营、持续发展”的经营理念，以信息技术建设为依托，积极实施创新发展，逐步构建完善的产品体系、客户服务体系和风险管理体系，定位中低收入人群，具有“小、快、灵”的业务特点，为客户提供教育培训、旅游出行、生活消费、房屋装修等全方位的消费金融服务。成立之初，长银五八消费金融公司注册资本为30,000万元，本行持股15,300万股，持股比例为51%；2019年4月，注册资本变更为90,000万元，本行持股45,900万股，持股比例为51%。
截至报告期末，长银五八消费金融公司资产总额为103.81亿元，净资产9.88亿元。报告期内，长银五八消费金融公司实现营业收入71,234.65万元，净利润21,037.71万元。
10、导致暂停上市的原因
□适用√不适用
11、面临终止上市的情况和原因
□适用√不适用
12、公司对会计政策、会计估计变更原因及影响的分析说明
本行于2019年1月1日起执行新金融工具会计准则，根据新准则规定，本行无需重述前期可比数，首日执行新准则与原准则的差异调整计入期初未分配利润或其他综合收益。
根据财政部《关于修订印发2018年度金融企业财务报表格式的通知》（财会〔2018〕36号）的规定，本行从2019年1月1日开始的会计年度起采用修订后的金融企业财务报表格式编制财务报表，本行无需重述前期可比数据。其中基于实际利率法计提的利息计入金融工具账面余额中，于资产负债表日尚未收到或尚未支付的利息在“其他资产”或“其他负债”列示。
上述相关影响详见“财务报告”中的“三、重要会计政策、会计估计”。
13、公司对重大会计差错更正原因及影响的分析说明
□适用√不适用
14、与上年度财务报告相比，对财务报表合并范围发生变化的，公司应当作出具体说明。
□适用√不适用
董事长：朱玉国
长沙银行股份有限公司董事会
2020年3月27日
证券代码：601577 证券简称：长沙银行 编号：2020-020
优先股代码：360038 优先股简称:长银优1
长沙银行股份有限公司
第六届董事会第七次会议决议公告
本行董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。
长沙银行股份有限公司（以下简称“本行”）第六届董事会第七次会议于2020年3月27日上午在总行33楼3315会议室以现场加视频方式召开，会议通知于2020年3月17日以电子邮件方式发出。会议应出席董事13人，实际出席董事13人。会议由董事长朱玉国主持。监事会监事长吴四龙，监事晏艳阳、尹恒、兰萍、贺春艳，董事会秘书杨敏佳，总审计师向虹列席本次会议。本行股东湖南新华联建设工程有限公司股权质押比例超过了50%，根据监管规定对其派出董事冯建军在董事会上的表决权进行了限制。会议的召开符合《中华人民共和国公司法》、《中华人民共和国证券法》等法律、行政法规、部门规章、规范性文件及本行《章程》的有关规定，会议所形成的决议合法、有效。
会议审议并表决通过如下议案：
一、长沙银行股份有限公司2019年度董事会工作报告
表决情况：同意12票，反对0票，弃权0票。
本议案尚须提交本行股东大会审议。
二、长沙银行股份有限公司2019年年度报告及摘要（具体内容详见本行在上海证券交易所披露的《长沙银行股份有限公司2019年年度报告》）
表决情况：同意12票，反对0票，弃权0票。
本议案尚须提交本行股东大会审议。
三、关于长沙银行股份有限公司募集资金年度存放与使用情况的专项报告（具体内容详见本行在上海证券交易所披露的《长沙银行股份有限公司关于募集资金年度存放与使用情况的专项报告》）
表决情况：同意12票，反对0票，弃权0票。
四、长沙银行股份有限公司2019年度社会责任报告（具体内容详见本行在上海证券交易所披露的《长沙银行股份有限公司2019年度社会责任报告》）
表决情况：同意12票，反对0票，弃权0票。
五、关于长沙银行股份有限公司2019年度财务决算暨2020年度财务预算方案的议案
表决情况：同意12票，反对0票，弃权0票。
本议案尚须提交本行股东大会审议。
六、长沙银行股份有限公司2019年度利润分配预案（具体内容详见本行在上海证券交易所披露的《长沙银行股份有限公司关于2019年度利润分配预案的公告》）
表决情况：同意12票，反对0票，弃权0票。
本议案尚须提交本行股东大会审议。
七、关于长沙银行股份有限公司发行二级资本债券的议案
董事会同意根据本行资本需求和市场状况，发行不超过人民币80亿元的二级资本债券，发行利率通过中国人民银行债券发行系统公开招标或簿记建档确定，债券期限不少于5年，募集资金用于补充本行二级资本。同意提请股东大会授权董事会，由董事会授权高级管理层根据发行方案以及相关监管部门颁布的规定和审批要求，决定二级资本债券发行的具体条款以及办理发行二级资本债券的相关事宜。上述授权期限自股东大会批准本次二级资本债券发行之日起24个月内有效。本次发行相关决议自股东大会批准之日起24个月内有效。
表决情况：同意12票，反对0票，弃权0票。
本议案尚须提交本行股东大会审议。
八、长沙银行股份有限公司2020年度资本充足率管理计划
表决情况：同意12票，反对0票，弃权0票。
九、长沙银行股份有限公司2019年度内部资本充足评估（ICAAP）报告
表决情况：同意12票，反对0票，弃权0票。
十、长沙银行股份有限公司2020年度总行综合经营管理考核办法
表决情况：同意12票，反对0票，弃权0票。
十一、长沙银行股份有限公司2019年度关联交易专项报告
表决情况：同意12票，反对0票，弃权0票。
本议案尚须提交本行股东大会审议。
十二、长沙银行股份有限公司2019年度全面风险报告
表决情况：同意12票，反对0票，弃权0票。
十三、长沙银行股份有限公司2020年度风险偏好陈述书
表决情况：同意12票，反对0票，弃权0票。
十四、关于长沙银行股份有限公司2020年度日常关联交易预计额度的议案（具体内容详见本行在上海证券交易所披露的《长沙银行股份有限公司关于2020年度日常关联交易预计额度的公告》）
表决情况：同意8票，反对0票，弃权0票。关联董事洪星、冯建军、李晞、陈细和、杜红艳对本议案回避表决。
本议案尚须提交本行股东大会审议。
十五、关于长沙银行股份有限公司2020年度内部交易规模的议案
表决情况：同意12票，反对0票，弃权0票。
十六、关于长沙银行股份有限公司申请呆账核销的议案
董事会同意按照法律法规及本行制度规定，对11户合计金额为2.64亿元的不良贷款进行核销，并遵循“账销案存、权在力催”的基本原则，对核销后的呆账继续尽职追偿，尽最大可能实现回收价值最大化。
表决情况：同意12票，反对0票，弃权0票。
十七、关于长沙银行股份有限公司申请优化微粒贷核销机制的议案
表决情况：同意12票，反对0票，弃权0票。
十八、关于长沙银行股份有限公司2020年度抵债和闲置资产处置方案的议案
表决情况：同意12票，反对0票，弃权0票。
十九、长沙银行股份有限公司2019年度内部控制评价报告（具体内容详见本行在上海证券交易所披露的《长沙银行股份有限公司2019年度内部控制评价报告》）
表决情况：同意12票，反对0票，弃权0票。
二十、长沙银行股份有限公司信息科技全面风险审计报告
表决情况：同意12票，反对0票，弃权0票。
二十一、长沙银行股份有限公司2019年度内部审计工作报告及2020年度内部审计工作计划
表决情况：同意12票，反对0票，弃权0票。
二十二、关于长沙银行股份有限公司董事会授权主管法律合规部行领导牵头负责全行洗钱风险管理工作的议案
表决情况：同意12票，反对0票，弃权0票。
二十三、关于长沙银行股份有限公司受让增持祁阳村镇银行股份有限公司股份的议案
董事会同意以2.81元/股价格，通过协议受让方式受让湖南中御融资担保有限公司持有的祁阳村镇银行股份有限公司495万股股份，本次交易总金额为1390.95万元。本次交易完成后，本行将持有祁阳村镇银行股份有限公司3107万股股份，占祁阳村镇银行股份有限公司总股本的62.14%。
表决情况：同意12票，反对0票，弃权0票。
会议听取了《长沙银行股份有限公司征信管理工作情况报告》、《长沙银行股份有限公司独立董事2019年度述职报告》，本行监事会通报了《长沙银行股份有限公司2019年度董事和高管人员履职评价结果》。
独立董事对议案三、六、十一、十四、十九等事项发表了独立意见。
长沙银行股份有限公司董事会
2020年3月30日
证券代码：601577 证券简称：长沙银行编号：2020-022
优先股代码：360038 优先股简称：长银优1
长沙银行股份有限公司
关于2019年度利润分配预案的公告
本行董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。
重要内容提示：
●分配比例：每股派发现金红利0.32元（含税）
●本次利润分配以实施权益分派股权登记日登记的总股本为基数，具体日期将在权益分派实施公告中明确。
●在实施权益分派的股权登记日前本行总股本发生变动的，拟维持分配总额比例不变，相应调整每股分配比例，并将另行公告具体调整情况。
●综合考虑全体股东的合理投资回报、本行未来战略发展规划和持续满足资本充足率监管要求等多方面因素，本年度本行拟分派普通股现金红利总额为10.95亿元，占本行归属于本行普通股股东净利润的21.56%。
一、利润分配预案内容
经天健会计师事务所（特殊普通合伙）审计，长沙银行股份有限公司（以下简称“本行”）拟定2019年度利润分配预案如下：
1、2019年度利润总额6,021,586千元，所得税费用1,092,265千元，税后净利润4,929,321千元。因本行法定盈余公积余额已超注册资本的50%，本年不再计提。
2、根据财政部《金融企业准备金计提管理办法》(财金〔2012〕20号)、《关于规范金融机构资产管理业务的指导意见》(银发〔2018〕106号)等有关规定，提取一般风险准备1,185,928千元,加上年初未分配利润11,282,613千元，2019年可供投资者分配利润15,026,006千元。
3、2019年度拟按每10股派现金红利3.20元(含税)，共计分配现金红利1,094,897千元。分配的个人股股息含税，其应缴个人所得税税金由本行分配时依法代扣代缴。
4、经上述分配后，剩余的未分配利润13,931,109千元结转下一年度。
二、本年度现金分红比例低于30%的情况说明
报告期内，归属于本行普通股股东的净利润为50.8亿元，本行拟分配的普通股现金红利总额为10.95亿元，占本年度合并后归属于本行普通股股东净利润的21.56%，主要考虑因素如下：
1、当前世界经济增速放缓、下行压力加大，中国经济发展的不确定性因素增加。受此影响，金融机构也面临着业务增速放缓、盈利能力下降、资产质量承压的挑战。
2、综合考虑监管部门有关资本充足率要求，平衡股东投资回报和业务可持续发展两者间的关系，建立起对股东持续、稳定、科学的回报机制。
3、根据本行资本规划和股东回报规划，本次现金分红要在保证本行资本需求的同时，增强风险抵御的能力，有效支撑本行发展战略规划，保障本行长期健康稳定发展。本次现金分红后留存的未分配利润将用于本行资本积累，支持本行的长期可持续发展。
综上，为了保持利润分配政策的连续性、稳定性，把握未来业务发展增长机会，持续为全体股东提供合理回报，本行董事会制定了上述利润分配预案。本年度不实施资本公积金转增股本方案，本行留存的未分配利润结转下一年度，主要作为内生资本留存。
三、本行履行的决策程序
本行于2020年3月27日召开的第六届董事会第七次会议审议通过了《长沙银行股份有限公司2019年度利润分配预案》，并同意将本次利润分配预案提交股东大会审议。
本行独立董事发表了独立意见，认为本行2019年度利润分配预案符合相关法律法规关于利润分配和现金分红的相关规定，既考虑了监管部门对上市公司现金分红指导意见的要求，又有利于保障内源性资本的持续补充以支持银行业务的持续健康发展，同时还兼顾了投资者的合理投资回报要求，不存在损害全体股东特别是中小股东利益的情形，一致同意2019年度利润分配预案，并同意将其提交股东大会审议。
监事会意见：监事会认为2019年度的利润分配政策综合考虑了本行可持续发展、监管部门对资本充足率的要求等因素，制定程序符合《公司章程》规定，不存在损害股东利益的情形，符合公司经营现状。
四、相关风险提示
本次利润分配预案尚需提交本行股东大会审议通过后方可实施。
特此公告
长沙银行股份有限公司董事会
2020年3月30日
证券代码：601577 证券简称：长沙银行 编号：2020-023
优先股代码：360038 优先股简称：长银优1
长沙银行股份有限公司关于2020年度日常关联交易预计额度的公告
本行董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。
重要内容提示：
●长沙银行股份有限公司（以下简称“本行”）于2020年3月27日召开第六届董事会第七次会议，审议通过了《关于长沙银行股份有限公司2020年度日常关联交易预计额度的议案》，该日常关联交易事项尚须提交股东大会审议。
●回避表决事项：本行关联董事洪星、李晞、陈细和、杜红艳、冯建军回避表决。
●该日常关联交易事项符合关联交易管理要求的公允性原则，没有损害本行和股东的利益，不影响本行独立性。
一、日常关联交易的基本情况
（一）日常关联交易履行的审议程序
本行于2020年3月27日召开第六届董事会第七次会议，会议以8票同意，0票反对，0票弃权，表决通过了《关于长沙银行股份有限公司2020年度日常关联交易预计额度的议案》，关联董事洪星、李晞、陈细和、杜红艳、冯建军回避表决。本议案尚需提交股东大会审议，关联股东需回避表决。
独立董事事前认可声明：
本行预计的2020年度日常关联交易额度，均基于与客户原有的合作基础，以及对本行业务发展的合理预期，预计金额所涉交易内容为银行政策经营范围内发生的常规业务，符合经营发展的需要，其定价遵循市场化原则，以不优于对非关联方同类交易的条件进行，符合公允性原则。我们同意将《关于长沙银行股份有限公司2020年度日常关联交易预计额度的议案》提交第六届董事会第七次会议审议。
独立董事独立意见：
本行预计的2020年度日常关联交易额度属于银行正常经营范围内发生的常规业务，遵循市场化定价原则，以不优于对非关联方同类交易的条件进行，没有损害公司和股东，特别是中小股东的利益，符合关联交易管理要求的公允性原则，不影响本行独立性。
本行2020年度日常关联交易预计额度事项符合中国证监会、中国银保监会等监管部门要求，符合本行《关联交易管理办法》等相关规定，董事会在审议该关联交易议案时，关联董事回避表决，表决程序合法合规，我们同意上述议案。
（二）2020年度日常关联交易预计额度和类别
■
备注:以上预计额度不构成本行对客户的授信承诺。预计额度内的关联交易实际发生时，将按照本行2020年度董事会授权书落实业务风险审批及关联交易审批，实际发生的交易方案以本行有权审批机构出具的批复为准。
二、关联方介绍及关联关系
（一）湖南新华联建设工程有限公司
（1）基本情况
湖南新华联建设工程有限公司成立于1995年7月7日，公司类型为有限责任公司（非自然人投资或控股的法人独资），法定代表人杨爱兵，注册资金20亿元人民币，注册地址为长沙市芙蓉区远大一路与东二环西南角湘域相遇大厦北栋2506室，主营业务为建筑工程施工。
截至2019年9月末，湖南新华联建设工程有限公司总资产87.03亿元，净资产40.19亿元，实现营业收入10.14亿元，净利润2.45亿元。
（2）关联关系
该公司系持有本行5%以上股份的股东。
（二）湖南省通信产业服务有限公司
（1）基本情况
湖南省通信产业服务有限公司成立于2007年6月27日，公司类型为有限责任公司（非自然人投资或控股的法人独资），法定代表人禇格林，注册资本8.86亿元，注册地址为长沙市芙蓉区隆平高科技园内远大路236号，主营业务为第一类增值电信业务中的国内多方通信服务业务;第二类增值电信业务中的呼叫中心服务业务、信息服务业务;电梯销售、安装、维修;以自有资产进行通信及互联网技术产业的投资,自有资产管理等。
截至2019年12月末，湖南省通信产业服务有限公司总资产70.27亿元，净资产43.33亿元，实现营业收入37.54亿元，净利润2.99亿元（合并口径）。
（2）关联关系
该公司系持有本行5%以上股份的股东。
（三）湖南友谊阿波罗商业股份有限公司
（1）基本情况
湖南友谊阿波罗商业股份有限公司成立于2004年6月7日，公司类型为股份有限公司（上市），法定代表人胡子敬，注册资本139417.28万元人民币，注册地址为湖南省长沙市芙蓉区八一路1号，主营业务为商品零售业及相关配套服务、酒店业、餐饮业、休闲娱乐业的投资、经营、管理等。
截至2019年12月末，湖南友谊阿波罗商业股份有限公司总资产161.19亿元，净资产68.5亿元，实现营业收入63.19亿元，净利润3.51亿元。
（2）关联关系
该公司系持有本行5%以上股份的股东。
（四）湖南兴业投资有限公司
（1）基本情况
湖南兴业投资有限公司成立于1999年8月20日，公司类型为有限责任公司（自然人投资或控股），法定代表人刘虹，注册资本2亿元人民币，注册地址为长沙市雨花区芙蓉中路三段569号湖南商会大厦西塔楼19层1908房，主营业务为以自有资产从事创业投资、股权投资、企业管理咨询(不含金融、证券、期货)、电子信息技术产品的开发、生产、销售等。
截至2019年12月末，湖南兴业投资有限公司总资产23.7亿元，净资产19.64亿元，净利润0.76亿元。
（2）关联关系
该公司系持有本行5%以上股份的股东。
（五）长沙房产（集团）有限公司
（1）基本情况
长沙房产(集团)有限公司成立于2003年11月27日，公司类型为有限责任公司（非自然人投资或控股的法人独资），法定代表人李建国，注册资金3亿元人民币，注册地址为湖南省长沙市天心区芙蓉中路二段198号新世纪大厦11楼，主营业务为城市建设综合开发、房地产开发经营、房地产租赁及国有资产投资。
截至2019年9月末，长沙房产(集团)有限公司总资产329.78亿元，净资产85.3亿元，实现营业收入91.55亿元，净利润2.96亿元（合并口径）。
（2）关联关系
本行监事兰萍系该公司提名委派的股东监事。
（六）长沙通程实业（集团）有限公司
（1）基本情况
长沙通程实业（集团）有限公司成立于1994年10月10日，公司类型为有限责任公司（自然人投资或控股），法定代表人周兆达，注册资本1亿元人民币，注册地址为长沙市雨花区劳动路260号7楼，主营业务为日用百货、针棉织品、五金交电、家具、文体用品、照相器材、厨房用具、建筑材料、化工产品、通讯器材的销售;实业投资等。
截至2019年9月末，长沙通程实业（集团）有限公司总资产68.97亿元，净资产33.12亿元，实现营业收入26.79亿元，净利润1.62亿元。
（2）关联关系
该公司及其一致行动人长沙通程控股股份有限公司为合计持有本行5%以上股份的股东。
（七）威胜信息技术股份有限公司
（1）基本情况
威胜信息技术股份有限公司成立于2004年5月8日，公司类型为股份有限公司(台港澳与境内合资) ，法定代表人吉喆，注册资本4.5亿元人民币，注册地址为湖南省长沙高新技术产业开发区桐梓坡西路468号，主营业务为电力自动化终端及系统、用能信息采集终端及系统、能源综合自动化管理系统、工业电气自动化终端及系统、轨道交通电气自动化终端及系统的开发、生产、销售、服务等。
截至2019年9月末，威胜信息技术股份有限公司总资产21.45亿元，净资产15亿元，实现营业收入8.79亿元，净利润1.63亿元（合并口径）。
（2）关联关系
本行高级管理人员王铸铭的配偶系该公司独立董事。
（八）湖南湖湘商贸股份有限公司
（1）基本情况
湖南湖湘商贸股份有限公司成立于2013年12月31日，公司类型为其他股份有限公司（非上市），法定代表人赵向阳，注册资本3亿元人民币，注册地址为长沙市雨花区芙蓉中路三段569号湖南商会大厦11楼，主营业务为商贸流通网点及农产品基地、产业园的建设运营、电子商务平台及物流仓储配送体系建设运营、流通产业投资等。
截至2019年12月末，湖南湖湘商贸股份有限公司总资产5.77亿元，净资产2.92亿元，实现营业收入6.45亿元，净利润162.77万元。
（2）关联关系
本行董事冯建军在过去12个月内系该公司董事。
（九）湖南省金六福酒业有限公司
（1）基本情况
湖南省金六福酒业有限公司成立于2000年3月23日，公司类型为有限责任公司(自然人投资或控股)，法定代表人颜涛，注册资本156250万元人民币，注册地址为长沙市雨花区芙蓉中路三段569号湖南商会大厦西塔9楼901室，主营业务为预包装食品、日用百货、日用杂品、五金、交电、家用电器、照相器材、建筑装饰材料、服装、机械设备、电子产品、金属材料、农副产品的销售。
截至2019年9月末，湖南省金六福酒业有限公司总资产120.67亿元，净资产85.16亿元，实现营业收入66.2亿元，净利润7.26亿元。
（2）关联关系
本行董事冯建军在过去12个月内系该公司董事。
（十）关联自然人
根据《上海证券交易所股票上市规则》、《上市公司关联交易实施指引》、《商业银行与内部人和股东关联交易管理办法》等法律法规及本行《关联交易管理办法》的规定，本行关联自然人包括：
（1）直接或间接持有本行5%以上股份的自然人；
（2）本行的董事、监事、总行和分行的高级管理人员、有权决定或者参与本行授信和资产转移的其他人员；
（3）本行关联法人的控股自然人股东、董事及高级管理人员。本项所指关联法人或其他组织不包括本行的内部人与主要自然人股东及其近亲属直接、间接、共同控制或可施加重大影响的法人或其他组织；
（4）直接或间接控制本行的法人或其他组织的董事、监事和高级管理人员；
（5）第（1）项和第（2）项所述人士的父母、配偶、兄弟姐妹及其配偶、成年子女及其配偶、成年子女配偶的父母、配偶的父母、配偶的兄弟姐妹及其配偶、父母的兄弟姐妹及其配偶、父母的兄弟姐妹的成年子女及其配偶；
（6）在过去12个月内或者根据相关协议安排在未来12个月中，存在上述情形之一的自然人；
（7）中国银保监会、中国证监会、上海证券交易所根据实质重于形式原则认定的其他与本行有特殊关系，可能导致本行利益对其倾斜的自然人等。
本行对个人客户的授信融资包括个人消费贷款、个人房产抵（质）押贷款、个人住房按揭贷款等业务品种。截至2019年12月31日，本行对关联自然人的授信余额约4.51亿元。
根据正常业务发展需求，本行对关联自然人2020年度预计授信额度为5亿元，单户预计授信不超过500万元。
三、关联交易主要内容及定价政策
本行预计的2020年度日常关联交易属于银行政策经营范围内发生的常规业务，本行与关联方之间的交易遵循市场化定价原则，以不优于对非关联方同类交易的条件开展关联交易。
四、关联交易目的和对本行的影响
本行开展上述日常关联交易属于银行政策经营范围内发生的常规业务，有利于充分发挥优质关联方客户资源优势，积极稳妥开展本行业务。本行将在符合关联交易管理要求前提下开展业务，上述关联交易事项不影响本行独立性，不会对本行的持续经营能力、损益及资产状况构成不利影响。
五、备查文件
1、第六届董事会第七次会议决议；
2、第六届监事会第七次会议决议；
3、独立董事关于关联交易的事前认可声明；
4、独立董事关于第六届董事会第七次会议相关事项的独立意见。
特此公告。
长沙银行股份有限公司董事会
2020年3月30日
证券代码：601577 证券简称：长沙银行 编号：2020-024
优先股代码：360038 优先股简称：长银优1
长沙银行股份有限公司
第六届监事会第七次会议决议公告
本行监事会及全体监事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。
长沙银行股份有限公司（以下简称“公司”）于2020年3月17日以电子邮件及书面方式发出关于召开第六届监事会第七次会议的通知，会议于2020年3月27日（星期五）上午10:30在长沙银行总行33楼3301会议室以现场加视频方式召开。会议由吴四龙监事长主持，会议应出席监事5人，实际出席监事5人。会议的召开符合《中华人民共和国公司法》、《中华人民共和国证券法》等法律、行政法规、部门规章、规范性文件及《公司章程》的有关规定，会议所形成的决议合法、有效。
会议审议并表决通过如下议案：
一、长沙银行股份有限公司2019年度监事会工作报告
表决结果：同意5票，弃权0票，反对0票。
二、长沙银行股份有限公司2019年度董事履职评价报告
表决结果：同意5票，弃权0票，反对0票。
三、长沙银行股份有限公司2019年度监事履职评价报告
表决结果：同意5票，弃权0票，反对0票。
四、长沙银行股份有限公司2019年度高管人员履职评价报告
表决结果：同意5票，弃权0票，反对0票。
五、长沙银行股份有限公司2019年年度报告及摘要
表决结果：同意5票，弃权0票，反对0票。
监事会认为：公司严格执行企业会计准则，2019年年度报告及其摘要公允地反映了公司本年度的财务状况和经营成果，其所载资料不存在任何虚假记载、误导性陈述或重大遗漏。
六、关于长沙银行股份有限公司募集资金年度存放与使用情况的专项报告
表决结果：同意5票，弃权0票，反对0票。
监事会认为：公司对于募集资金的存放使用均符合有关法律、法规和规范性文件以及《公司章程》的规定，未发现存在变更募集资金投资项目的情况，不存在未及时、真实、准确、完整披露募集资金使用的情况，募集资金管理合法合规。
七、长沙银行股份有限公司2019年度社会责任报告
表决结果：同意5票，弃权0票，反对0票。
八、关于长沙银行股份有限公司2019年度财务决算暨2020年度财务预算方案的议案
表决结果：同意5票，弃权0票，反对0票。
九、长沙银行股份有限公司2019年度利润分配预案
表决结果：同意5票，弃权0票，反对0票。
监事会认为：公司2019年度的利润分配政策综合考虑了公司可持续发展、监管部门对资本充足率的要求等因素，制定程序符合《公司章程》规定，不存在损害股东利益的情形，符合公司经营现状。
十、长沙银行股份有限公司2019年度关联交易专项报告
表决结果：同意5票，弃权0票，反对0票。
监事会认为：公司严格按照监管机构规定和本行关联交易管理制度进行关联交易管理，定价遵循市场价格原则，未发现有损害本行和股东利益的行为。
十一、长沙银行股份有限公司2019年度全面风险报告
表决结果：同意5票，弃权0票，反对0票。
十二、长沙银行股份有限公司2020年度风险偏好陈述书
表决结果：同意5票，弃权0票，反对0票。
十三、关于长沙银行股份有限公司2020年度日常关联交易预计额度的议案
表决结果：同意5票，弃权0票，反对0票。
十四、关于长沙银行股份有限公司2020年度内部交易规模的议案
表决结果：同意5票，弃权0票，反对0票。
十五、关于长沙银行股份有限公司申请呆账核销的议案
表决结果：同意5票，弃权0票，反对0票。
十六、关于长沙银行股份有限公司申请优化微粒贷核销机制的议案
表决结果：同意5票，弃权0票，反对0票。
十七、长沙银行股份有限公司2019年度内部控制评价报告
表决结果：同意5票，弃权0票，反对0票。
监事会认为：报告期内，未发现本行内部控制制度在完整性、合理性、有效性以及在内部控制执行方面存在重大缺陷。
十八、长沙银行股份有限公司2019年度内部审计工作报告及2020年度内部审计工作计划
表决结果：同意5票，弃权0票，反对0票。
十九、关于长沙银行股份有限公司发行二级资本债券的议案
表决结果：同意5票，弃权0票，反对0票。
二十、长沙银行股份有限公司2020年度资本充足率管理计划
表决结果：同意5票，弃权0票，反对0票。
二十一、长沙银行股份有限公司2019年度内部资本充足评估（ICAAP）报告
表决结果：同意5票，弃权0票，反对0票。
二十二、关于长沙银行股份有限公司2020年度抵债和闲置资产处置方案的议案
表决结果：同意5票，弃权0票，反对0票。
二十三、关于长沙银行股份有限公司受让增持祁阳村镇银行有限公司股份的议案
表决结果：同意5票，弃权0票，反对0票。
会议还听取了《长沙银行股份有限公司征信管理工作情况报告》、《长沙银行股份有限公司2019年度反洗钱和反恐怖融资年度报告》。
上述议案中，第一、二、三、四、五、八、九、十、十三、十九项议案尚须提交本行股东大会审议。
特此公告。
长沙银行股份有限公司
监事会
2020年3月30日
证券代码：601577 证券简称：长沙银行 编号：2020-021
优先股代码：360038 优先股简称：长银优1
长沙银行股份有限公司
BANK OF CHANGSHA CO., LTD.
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