2024上半年保险公司罚款超1.9亿：7张百万罚单，15人终身禁业-保险行业处罚

2024年上半年

93家险企被罚超1.9亿

①2家停新

2人撤职，15人终身禁业

②7张“百万罚单”

1张超900万，2张超600万

统计时间截至2024年7月1日。

本文根据监管网站实际的发布时间统计，存在非本年度处罚的罚单，但在本年才披露的情况。

比如，处罚时间是2023年12月，实际官网披露时间为2024年1月，再比如，有的罚款公布时间显示为2023年，或因“技术原因”实际是2024年才公布。

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2024年上半年

罚款总额超1.96亿，创新高

7张百万罚单，“严监管”趋势不变

1. 金融监管总局：上半年对险企罚款超1.8亿，“强监管严监管”趋势不变…

2023年5月，在原银保监会基础上组建的国家金融监督管理总局正式揭牌，标志着我国新一轮金融监管领域机构改革，迈出重要一步。

后续，36地监管局统一揭牌，“三定”方案下发，详见《金融监督管理总局“三定”方案》

转眼之间，金融监管总局已经成立一年有余…

从近期监管政策文件的下发，以及相关内设部门发表的专题文章看，“强监管严监管”形势仍旧不会放松。

详见《金融监管总局内设部门二次发文：谈风险处置、适度提准入门槛、普惠险等，透露保险业未来监管和发展重点…》

当然，从2024年上半年保险公司，被监管处罚总额再创新高，也能看出来。

据“13精”统计，2024年1月-6月，金融监管总局系统对保险公司共开出1410张罚单，总罚款超1.87亿。

相比2022年和2023年同期1.5亿元左右的罚款总额，今年的处罚力度确实有明显加大。

2. 金融监管总局对4家险企直接处罚：1张900万罚单，2张600万罚单…

而且，2024年上半年的大额罚单明显增多，罚款总额超过百万的罚单一共7张，罚款总额超过50万的罚单44张。

罚款总额最高的4张罚单，全部都是金融监管总局对保险公司总公司，直接开出的罚单！

其中，1张罚款总额超200万，2张超600万，1张超900万。

单张罚款如此之高，在过去保险业的处罚情况中也属罕见…

这背后既与当前严监管形势有关，还与，监管一再强调要“问责到人”有关。

这4张罚单中，都对多名相关责任人进行了处罚，合计处罚金额为445万，涉及相关责任人43人次。

另外，人民银行方面，还因未按规定履行客户身份识别义务、未按规定报送大额交易报告或者可疑交易报告、拒收人民币现金等问题，对有4家保险公司处罚约938万。

因此，2024年上半年，共有93家保险公司被金融监管总局和人民银行处罚，罚款总额超1.96亿！

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15人终身禁业

29人禁业，2家停新，2人撤职

1. 15人终身禁业：总公司董事长、支公司经理、银保渠道负责人、代理人都有…

除保险公司总罚款金额创新高，和单张高额罚单数增多外，被监管采取禁止进入保险业措施的从业人数，也明显增多。

2024年上半年，一共有29人被采取不同期限的禁止进入保险业措施，其中，有15人被终身禁止进入保险业。

而且，与曾经被终身禁业的多为代理人不同，此次还有1家总公司原董事长。

他就是曾任信泰人寿董事长的邹平笙，由于对公司股权转让许可申请中提供虚假材料负有直接责任，被监管处罚撤销其任职资格，并禁止其终身进入保险业！

详见《信泰人寿原董事长被终身禁业，股东被批违法违规》。

此外，被终身禁止进入保险业的从业人员，还包括支公司经理，以及省分公司银行保险管理部经理等。

而且，大部分被禁止进入保险业的从业人员，年限都在5年以上，这个时间长度的影响还是比较大。

2. 处罚“问责到人”，1人被没收违法所得，2家停新…

从被罚的对象看，上半年监管对责任人开出的罚单数量有712张，人司并罚和责任人的罚款总额约为1亿，占罚款总额比例超55%。

由此可见，监管一直强调“问责到人”正在逐步落实，这一点，在此前下发的《行政处罚裁量权实施办法》中也有明确。

比如，第十九条中明确给予银行保险机构行政处罚的同时，根据法律、行政法规、规章规定应当对相关责任人行政处罚的，应当依法处罚责任人，不得仅以机构内部问责作为从轻、减轻或者不予处罚的理由。

此外，还有3家保险公司和1位业务员，因为超范围经营、未按规定使用条款费率导致多收保费等问题，被监管没收违法所得。

还有两家保险公司，因为编制虚假承保理赔材料，被监管处罚停止接受农险新业务1年。

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46家财险公司

441个分支机构，被罚超1.26亿

4

47家寿险公司

322个分支机构，被罚超6千万

5

金融监管总局罚款超2.5千万

河南、新疆、江苏、广东等超千万