大量银行卡突然被冻结，看看你中招没-银行卡突然间被冻结怎么回事

近日，大量网友表示自己的建设银行卡被冻结，这究竟是怎么回事？接着就来了解一下！

大量建行卡受风控冻结

据了解，近期大量云南网友的建设银行卡被冻结，收到短信显示银行卡交易可能存在风险，非柜面业务暂时无法办理，需要持卡人带着相关资料区网点进行核实。

短信内容为：“您尾号XXXX的银行卡交易可能存在风险，为保障您的资金安全，您在我行的非柜面业务暂时无法办理，请尽快携带身份证件、开户预留手机号与不能正常使用的银行卡以及交易证明材料前往任意建行网点进行核实或联系95533咨询。[建设银行]”

对此，建设银行客服回应称，银行卡冻结是分行为了防范电信诈骗、保护账户安全所做的保护措施，收到短信的用户可以持身份证和银行卡前往网点处理。

大量银行卡被冻结非个例

除建行外，也有多家银行存在类似情况。自去年以来，已有多地出现大量银行卡被突然冻结的消息，相关话题一度冲上热搜。

有银行人士认为，大面积出现账户冻结或与配合公安部门落实“断卡”行动有关。

在2020年10月召开的全国“断卡”行动部署会议上，多部门决定在全国范围内部署开展以打击、治理、惩戒开办贩卖“两卡”违法犯罪团伙为主要内容的“断卡”行动，扎实推进反诈骗、反洗钱等工作。

那么，“两卡”是什么意思？

1、银行卡：包括个人银行卡、个人支付账户、单位银行账户、结算卡等，也包括微信、支付宝等第三方支付机构账户。

2、电话卡：是指三大运营商发行的手机卡、虚拟运营商发行的电话卡和物联网卡等。

不少网友虽然理解，但也有人认为，突然被冻结会影响正常的用卡需求，到网点才能解冻很麻烦，尤其是在其他城市办卡的，如果不在那座城市还要跑一趟。

对此，有银行工作人员建议，账户冻结后可及时向银行客服了解具体原因，再视情况到银行网点或线上进行异常申诉、解冻。

个人用卡别踩4个雷区

银行卡突然受限，大概率是存在这4种情况：

1、银行预留的客户信息不完善

很多银行系统会定期筛选出证件过期、信息不全的客户，批量限制非柜面业务。如果换了身份证，那就要及时向银行更新，一般用手机银行也可以办理。

2、频繁交易触发反洗钱、反欺诈等风控系统预警

比如客户为了偷逃税款，会利用个人账户收转对公账款；客户参与淘宝刷单或网络赌博、买卖虚拟货币等非法行为，一旦被系统识别出来也会受到限制。

建议持卡人不要短时间频繁进账和转出，不要经常收到账就马上转出，更不能接受不明境外资金或涉嫌非法活动的资金入账。就算是在POS机上刷卡，也要注意合规用卡，让消费的时间、金额、时间和商户相匹配。

3、银行卡长期不用，状态异常

如果客户想继续使用或激活，可以咨询银行办理；如果不需要，那就尽快销户。

4、本人银行账户没问题，但交易对方的账户有问题

一旦与涉案账户有转账等交易往来，也会被牵连受限，这时候往往需要其他部门配合解冻，单靠银行无法解决。

当然，银行系统识别也有误伤的情况，接到银行核实电话时就要积极配合，必要时主动提供身份证件、流水、发票等证明。

最后要提醒各位的是，一定要保管好自己的身份证和银行卡，千万不要出租、出借给他人，更不要参与其他非法活动。